Sarebbe bello se tutto andasse liscio. Vedi una nuova proprietà, ti innamori, vendi la tua vecchia proprietà e investi i soldi in quella nuova. Michael Wegner, esperto di finanza di LBS, conosce i modi per garantire una transizione senza intoppi.
"Sfortunatamente, in realtà di solito è un po 'più complicato. Il venditore ha bisogno dei suoi soldi immediatamente. Il vecchio appartamento dovrebbe essere ristrutturato prima di essere venduto. Vorresti includere un altro contratto di mutuo della società edile nel finanziamento della tua nuova casa dei sogni - ma non è ancora pronto per l'assegnazione sono molte le eventualità.
In qualità di responsabile del servizio clienti presso LBS, so: ogni caso è individuale, ma ciascuno può essere risolto. Con un prestito ponte sul prezzo di acquisto, ad esempio, è possibile colmare con precisione i requisiti di capitale della situazione di transizione. Non appena il capitale è disponibile, viene rimborsato - non è prevista alcuna penale di rimborso anticipato
acceso, e il periodo di transizione rimane senza rimborso. Paghi solo gli interessi. È anche possibile calcolare il finanziamento in modo che i proventi della vendita siano utilizzati per rimborsi speciali o, come nel caso sopra, versati in un contratto di mutuo in corso. L'unica cosa importante è: come l'architetto, il consulente finanziario dovrebbe essere coinvolto nella progettazione il prima possibile. Quindi tutti gli aspetti possono essere presi in considerazione e possono essere incorporati i moduli esistenti (come un credito Riester). E poi tutto funziona bene anche nella realtà ".
